工行金华分行开展合规培训

银行经营，合规是生命线。为提升全辖员工对银行业务违规行为涉及法律风险的识别、理解和防范能力，近日，工行金华分行风险与信贷管理部联合内控合规部，组织开展了“法筑基石 合规护航”培训，全行员工参训。作为系列培训的开篇之作，本期聚焦信贷这一高风险领域，既是对关键岗位人员的“再提醒”，也是对全体员工的“总动员”。一场以“法”为基、以“规”护航的专题学习，拉开了该行系统性合规能力建设的新序幕。

信贷是商业银行经营的核心，也是风险与合规压力最集中的领域。一笔贷款从受理、调查、审批到发放、管理，链条长、环节多，任何一处把关不严，都可能埋下风险隐患，甚至触碰法律红线。近年来，金融违法犯罪手法更趋隐蔽，监管处罚力度持续加大，对员工的法律素养和合规意识提出了更高要求。对基层员工而言，既要懂业务、会营销，更要明法纪、守底线。正是基于这样的现实需要，工行金华分行把合规培训作为“治已病、防未病”的基础工程，推动合规要求从“文件上”落到“行动中”、从“少数人抓”变为“全员懂”。

培训第一个板块，重在“以案为鉴，敲响合规警钟”。结合信贷管理中的真实业务场景，授课人员解读了相关金融法规中涉及的典型金融犯罪行为——违法发放贷款罪，骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，贷款诈骗罪，高利转贷罪等。通过“以案说险、以案警示”，用一个个鲜活的案例把抽象法条讲透，提醒全行人员深刻认识违规后果，切实做到知敬畏、存戒惧、守底线，从思想根源上拒斥利益诱惑，不敢越雷池一步。

培训第二个板块，聚焦“立规矩、明边界”。该行着力推动建立标准化、全流程的业务操作规范体系，明确各岗位职责边界，让每一笔业务、每一个环节都有章可循、有人负责。日常业务中，要求所有环节严格照章执行，既不能以人情代制度，也不能因疏忽留漏洞，从源头上杜绝操作风险，把合规要求嵌入信贷作业的全流程。

培训第三个板块，落脚“合规赋能，助力业务发展”。合规不是发展的绊脚石，而是行稳致远的压舱石。该行强调筑牢贷前调查风险防控第一道防线，把住客户准入和真实性核实的源头；贷中严格审批、防范道德风险，确保审查独立、把关到位；贷后动态监控、及时预警处置，守住职业底线。三个环节环环相扣，把风险关进制度的笼子。以高水平安全护航高质量发展，让合规真正成为业务拓展的底气而非负担，既保护好银行的资产安全，也守护好每一位客户的合法权益。

法筑基石，方能行稳；合规护航，方能致远。工行金华分行表示，将以“法筑基石 合规护航”活动为载体，分期、分板块持续开展专题培训，不断夯实全行员工的合规意识和风险防范能力，把法治精神与合规文化深植于心、外化于行。从信贷板块起步，未来还将覆盖运营、零售、反洗钱等更多领域，以更坚实的合规底座，护航金华分行各项业务高质量发展，也为地方金融安全和客户资金安全筑牢一道看不见却靠得住的防线。